Naše AML zásady a ověřování totožnosti

Na této stránce vysvětlujeme, jak v Nine Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování hráčů. Informace jsou určeny pro všechny registrované i potenciální hráče z České republiky.

Naše AML politika

Provozuje nás TechSolutions Group N.V. na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2019-000050. Z této licence vyplývají závazné požadavky na prevenci praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu, které plníme v plné míře. Máme jmenovaného pověřeného zaměstnance (MLRO), který dohlíží na dodržování těchto pravidel.

• Průběžné školení zaměstnanců v oblasti AML
• Interní postupy pro hlášení podezřelých transakcí
• Spolupráce s regulátorem a příslušnými orgány
• Hodnocení rizik jednotlivých hráčů a transakcí

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu sbíráme základní údaje a kontrolujeme, zda vám není méně než 18 let, před prvním výběrem si vyžádáme kompletní dokumentaci a při dosažení určitých transakčních prahů provádíme dodatečné kontroly i u dříve ověřených účtů.

K ověření totožnosti požadujeme občanský průkaz nebo cestovní pas, k potvrzení adresy účtenku za utilities, výpis z banky nebo úřední dokument ne starší než 3 měsíce. Doklad vlastnictví platební metody vyžadujeme vždy u karet a elektronických peněženek.

• Platný občanský průkaz nebo cestovní pas
• Doklad o adrese (účet za energie, bankovní výpis, úřední rozhodnutí)
• Doklad vlastnictví platební metody (fotka obou stran karty s zakrytými středními číslicemi, screenshot peněženky)

Jak ověřování probíhá

Celý proces probíhá online ve zabezpečené sekci vašeho účtu a jeho délka závisí na vytížení týmu i kvalitě zaslaných dokumentů.

• 1. Nahrajete dokumenty přímo v profilu přes šifrované připojení
• 2. Náš tým kontroluje pravost a čitelnost dokladů
• 3. V případě nejasností vás kontaktujeme e-mailem nebo live chatem
• 4. O výsledku vás informujeme, standardně do 72 hodin
• 5. Po schválení se vám otevírají výběry bez dalších překážek

Ochrana vašich dokumentů

Všechny nahrávané soubory ukládáme na šifrované servery s přísným omezením přístupu. Dokumenty vidí pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení compliance a nikdy je nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

Původ vašich prostředků

U vyššího objemu vkladů nebo výběrů, případně při neobvyklém vzoru hraní, vás můžeme požádat o doložení původu prostředků. Jde o standardní regulatorní povinnost, nikot o podezření vůči vám konkrétně.

K doložení postačí výplatní pásky, smlouva o zaměstnání, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo dědické řízení. Údaje vyhodnocuje pouze náš MLRO tým a výsledek se do vašeho hráčského profilu zapisuje v anonymizované podobě.

Monitorování vkladů a výběrů

Každou transakci sledujeme automatizovaným systémem, který porovnává objemy, frekvenci a platební metody s vaším dosavadním profilem. Vklady přijímáme od 250 CZK a výběry zpracováváme od 500 CZK, denní limit činí 125 000 CZK a měsíční 500 000 CZK.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud vkladujete kartou a vybíráte na elektronickou peněženku, požádáme o dokument potvrzující vlastnictví obou metod. E-peněženky a krypto zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převod do 1 až 3 pracovních dnů, bez poplatků z naší strany.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření, výběry vám nemůžeme zpracovat. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme a po dalších 90 dnech bez odezvy jej můžeme zcela uzavřít s vypořádáním zůstatku na vámi ověřený účet.

V případě nedostatků v dokumentech vás vždy kontaktujeme s přesným popisem problému a možností jej opravit. Podezřelé nebo padělané doklady, jakož i pokusy o obcházení limitů přes více účtů, vedou k okamžitému uzavření účtu a nahlášení regulátorovi.

Jak dloume dokumenty uchováváme

Naše licence ukládá povinnost archivovat ověřovací dokumentaci po dobu nejméně 5 let po uzavření účtu. Tuto lhůtu dodržujeme, protože ji vyžaduje regulatorní rámec Curaçao eGaming i mezinárodní standardy FATF.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty nenávratně mažeme. V průběhu uložení jsou přístupné pouze pověřeným osobám a jejich zpracování probíhá v souladu s našimi pravidly ochrany osobních údajů.

Časté dotazy

Proč musím dokládat dokumenty, když už jsem vklad udělal?

Ověření před prvním výběrem je zákonná povinnost vyplývající z naší licence Curaçao eGaming. Bez potvrzení totožnosti vám výběry nemůžeme legálně zpracovat.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání. Pokud jsou doklady čitelné a kompletní, často jsme rychlejší.

Vyžadujete ověření i u kryptoměn?

Ano. Bez ohledu na platební metodu platí stejná KYC pravidla, včetně doložení totožnosti před prvním výběrem.

Co když můj doklad o adrese je starší než 3 měsíce?

Takový dokument nemůžeme přijmout. Požádáme vás o aktuální potvrzení, například účtenku za energie nebo bankovní výpis.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je šifrované a přístup mají pouze autorizovaní zaměstnanci compliance oddělení.